​“水房”团伙半年转移赃款超 2000 万元，平均年龄仅 20 岁

“水房”团伙半年转移赃款超 2000 万元，平均年龄仅 20 岁

现代快报讯（通讯员 王璐 记者 庄剑翔）扬州的 00 后马某某接到境外表哥的电话，让他帮忙 " 跑分 "。经不住诱惑的他招募了十多人，建立了 " 水房 "。短短半年时间，该团伙累计涉案资金流水就达到了两千多万元。天网恢恢疏而不漏，马某某等人最终被警方抓获归案。

近日，扬州仪征检察院对马某某等 13 人涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得、帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪依法提起公诉。据悉，13 名被告人平均年龄仅 20 岁，其中 10 名为 "00 后 "。

2022 年，马某某的表哥与其联系，称自己在境外需要银行卡进行转账，事后可以给好处费。由于手头紧张，马某某答应了表哥。之后，表哥与他联系，以一张银行卡一天 200 元好处费为诱饵，请托他召集团队与自己合作，建立所谓的 " 水房 "，为其在境外的敲诈勒索等犯罪集团在中国境内非法所得的资金进行拆分和转移，通过 " 洗白 " 获利。

马某某随即与有过相关经验的周某某联系，开始招募成员。他们所招募的成员大部分是无业的 00 后，与境外的诈骗团伙构成金主、" 卡农 "" 水房 " 等结构。不过，这里说的 " 卡农 " 不是钢琴曲，" 水房 " 更不是打水的地方，这都是诈骗团伙的黑话：" 水房 " 是专门为境外网络诈骗犯罪 " 洗钱 " 的犯罪团伙，因负责将赃款 " 洗白 " 故而得名 " 水房 "；" 卡农 " 则是提供、收购银行卡的人。为逃避打击，他们还不定期更换 " 窝点 "，从青海格尔木、德令哈到甘肃金昌，都有他们建立 " 水房 " 的足迹。

该团伙从 " 卡农 " 处收购来的银行卡，也被分为多个层级。一级卡收到赃款最多，为了不被冻结，到账第一时间，" 水房 " 通过转账、支付、网购等方式，将资金拆分流向多个二级卡，再通过类似方式拆分更多的三级卡。如此一来，一笔赃款会被稀释成无数笔 " 正常的资金 "，最后转到犯罪分子账户下。这整个 " 让钱流动起来 " 的过程就叫 " 跑分 "。一旦上线将钱骗到手，马某某等人就会立即开始 " 跑分 " 的流程。

据悉，该团伙 6 个多月时间累计涉案资金流水已达两千多万元，所涉及的资金均为境外网络裸聊敲诈勒索、网络诈骗等违法所得，其中网络裸聊敲诈勒索 130 余起，网络诈骗 90 余起。

根据刑法第三百一十二条规定：" 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。" 本案中，马某某等人明知对方让其转移的资金是犯罪所得还帮助转移，因此检察机关以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对马某某等人追究其刑事责任。

而对于马某某等人招募到的 " 卡农 "，为犯罪团伙提供支付结算等帮助的行为，触犯了刑法第二百八十七条之二第一款：" 明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。" 的规定，因此检察院机关以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。

目前，该案正在进一步办理中。

（校对 张静超）